Syndicated Estafa: Pananagutan ng mga Direktor ng Korporasyon sa Panloloko

G.R. Nos. 209655-60, January 14, 2015

Ang pagiging biktima ng panloloko ay isang karanasang hindi kanais-nais. Ngunit paano kung ang panlolokong ito ay isinagawa ng isang grupo ng mga tao sa pamamagitan ng isang korporasyon? Ang kasong ito ay tumatalakay sa pananagutan ng mga direktor ng korporasyon sa krimeng Syndicated Estafa.

Introduksyon

Maraming Pilipino ang naghahanap ng paraan upang mapalago ang kanilang pera. Dahil dito, madali silang mabiktima ng mga investment scams na nangangako ng malaking kita sa maikling panahon. Sa kasong People of the Philippines vs. Palmy Tibayan and Rico Z. Puerto, tinalakay ng Korte Suprema ang pananagutan ng mga direktor ng isang korporasyon sa krimeng Syndicated Estafa, kung saan ginamit ang korporasyon bilang instrumento sa panloloko sa publiko.

Ang TGICI o Tibayan Group Investment Company, Inc. ay isang open-end investment company na nag-alok ng mataas na interes sa mga gustong mag-invest. Ngunit, natuklasan ng Securities and Exchange Commission (SEC) na nagbebenta sila ng securities nang walang registration statement at nagsumite ng fraudulent Treasurer’s Affidavit. Dahil dito, kinasuhan ng Syndicated Estafa ang mga incorporator at direktor ng TGICI, kabilang sina Palmy Tibayan at Rico Z. Puerto.

Legal na Konteksto

Ang Estafa ay isang krimen kung saan niloloko ng isang tao ang iba sa pamamagitan ng pandaraya. Ayon sa Article 315 ng Revised Penal Code, ang Estafa ay maaaring isagawa sa pamamagitan ng paggamit ng pekeng pangalan, pagpapanggap na may kapangyarihan, impluwensya, o kwalipikasyon, o sa pamamagitan ng iba pang mga katulad na panlilinlang.

Ang Syndicated Estafa, sa kabilang banda, ay isang mas mabigat na krimen. Ito ay isinasaad sa Presidential Decree No. 1689 at nangyayari kapag ang Estafa ay isinagawa ng isang sindikato na binubuo ng limang (5) o higit pang mga tao na may layuning magsagawa ng ilegal na gawain at ang panloloko ay nagresulta sa paglustay ng mga perang inambag ng publiko.

Narito ang sipi mula sa Article 315 ng Revised Penal Code:

Art. 315. Swindling (estafa). – Any person who shall defraud another by any means mentioned herein below shall be punished by:

x x x x

2. By means of any of the following false pretenses or fraudulent acts executed prior to or simultaneously with the commission of the fraud:

   (a) By using a fictitious name, or falsely pretending to possess power, influence, qualifications, property, credit, agency, business, or imaginary transactions; or by means of other similar deceits.

   x x x x

Ayon naman sa Section 1 ng PD 1689:

Section 1. Any person or persons who shall commit estafa or other forms of swindling as defined in Articles 315 and 316 of the Revised Penal Code, as amended, shall be punished by life imprisonment to death if the swindling (estafa) is committed by a syndicate consisting of five or more persons formed with the intention of carrying out the unlawful or illegal act, transaction, enterprise or scheme, and the defraudation results in the misappropriation of moneys contributed by stockholders, or members of rural banks, cooperatives, “samahang nayon(s),” or farmers’ associations, or funds solicited by corporations/associations from the general public.

Pagkakabasura ng Kaso

Ayon sa mga nagdemanda, naengganyo silang mag-invest sa TGICI dahil sa alok na mataas na interes at sa katiyakan na mababawi nila ang kanilang mga investment. Matapos nilang ibigay ang kanilang pera sa TGICI, nakatanggap sila ng Certificate of Share at post-dated checks. Ngunit, nang kanilang i-encash ang mga tseke, ito ay tumalbog dahil sarado na ang account.

Depensa naman ng mga akusado, hindi sila nakipagsabwatan sa ibang incorporator ng TGICI upang manloko. Sinabi ni Puerto na peke ang kanyang pirma sa Articles of Incorporation ng TGICI at hindi na siya direktor simula Enero 2002. Sinabi rin ni Tibayan na peke rin ang kanyang pirma at hindi siya incorporator o direktor ng TGICI.

Narito ang ilan sa mga mahahalagang punto sa paglilitis:

• Naglabas ang RTC ng anim (6) na magkakahiwalay na desisyon na nagpapatunay na nagkasala sina Tibayan at Puerto ng Estafa.
• Inapela ng mga akusado ang desisyon ng RTC sa CA.
• Binago ng CA ang hatol at kinilala silang guilty sa Syndicated Estafa at itinaas ang kanilang parusa sa habambuhay na pagkabilanggo.

Ayon sa Korte Suprema:

“…all the elements of Syndicated Estafa, committed through a Ponzi scheme,are present in this case…”

Idinagdag pa ng Korte:

“…accused-appellants’ appeal conferred upon the appellate court full jurisdiction and rendered it competent to examine the records, revise the judgment appealed from, increase the penalty, and cite the proper provision of the penal law.”

Praktikal na Implikasyon

Ang kasong ito ay nagpapakita na ang mga direktor ng korporasyon ay maaaring managot sa krimeng Syndicated Estafa kung napatunayang ginamit nila ang korporasyon bilang instrumento sa panloloko sa publiko. Mahalaga na maging maingat sa pagpili ng investment at suriin nang mabuti ang background ng kumpanya bago mag-invest.

Key Lessons:

• Maging maingat sa mga investment na nangangako ng napakalaking kita sa maikling panahon.
• Suriin nang mabuti ang background ng kumpanya bago mag-invest.
• Huwag magpadala sa mga panlilinlang at maging mapanuri sa mga alok.
• Kung ikaw ay isang direktor ng korporasyon, tiyakin na ang iyong kumpanya ay sumusunod sa lahat ng mga batas at regulasyon.

Mga Madalas Itanong (FAQ)

1. Ano ang Syndicated Estafa?

Ang Syndicated Estafa ay isang krimen kung saan ang Estafa ay isinasagawa ng isang sindikato na binubuo ng limang (5) o higit pang mga tao na may layuning magsagawa ng ilegal na gawain at ang panloloko ay nagresulta sa paglustay ng mga perang inambag ng publiko.

2. Sino ang maaaring makasuhan ng Syndicated Estafa?

Ang sinumang kasapi ng sindikato na nagsagawa ng panloloko ay maaaring makasuhan ng Syndicated Estafa.

3. Ano ang parusa sa Syndicated Estafa?

Ang parusa sa Syndicated Estafa ay habambuhay na pagkabilanggo hanggang kamatayan.

4. Paano ko maiiwasan na maging biktima ng Syndicated Estafa?

Maging maingat sa mga investment na nangangako ng napakalaking kita sa maikling panahon. Suriin nang mabuti ang background ng kumpanya bago mag-invest. Huwag magpadala sa mga panlilinlang at maging mapanuri sa mga alok.

5. Ano ang dapat kong gawin kung ako ay naging biktima ng Syndicated Estafa?

Magsumbong agad sa mga awtoridad at kumuha ng abogado upang maprotektahan ang iyong mga karapatan.

Ang ASG Law ay may malawak na karanasan sa mga kaso ng panloloko at investment scams. Kung ikaw ay nangangailangan ng legal na tulong, huwag mag-atubiling makipag-ugnayan sa amin para sa isang konsultasyon. Bisitahin ang aming website dito o mag-email sa amin sa hello@asglawpartners.com. Kami sa ASG Law ay handang tumulong sa iyo!